Банковские вклады — поле деятельности для мошенников

Сейчас почти в каждом коммерческом банке при оформлении банковского вклада или депозита оформляется дополнительная карта, которая предназначена для перечисления на нее процентов по вкладу, либо перечисления всей суммы вклада в случае его закрытия. Такие карты могут быть изготовлены как в платежных системах Mastercard или Visa, так и в платежной системе самого банка. Для того, чтобы открыть вклад в банке нужен только паспорт и небольшая сумма денежных средств. Проверять клиента, который открывает в банке вклад никогда не будут так, как проверяют при оформлении кредита. Ведь для банков клиенты, которые приносят денежные средства в банк, являются приоритетными. Казалось бы ничего страшного в этих картах нет, ведь снять с них лишние денежные средства невозможно, как это можно сделать в кредитных картах. Однако мошенники активно пользуются таким способом отмывания денежных средств, и чаще по депозитным картам оборот денежных средств превышает обороты по кредитным картам. Карты по банковским вкладам, как правило, предоставляются вкладчикам бесплатно и не требуется платить за пользование счетом. Естественно мошенники лучше внесут небольшую сумму на вклад, чтобы получить депозитную карту, нежели будут предоставлять целый пакет документов для оформления кредитной карты. Отмывают деньги различными способами: переводят денежные средства через интернет, через крупные компании и т.д. Лимит на снятие денежных средств по депозитным картам не ограничен, поэтому суммы денежных средств, проходящих по картам, очень большие. Также мошенники привлекают к этому обычных людей, которые просто оформляют на свое имя вклад, а карту отдают в пользование мошенникам, либо помогают мошенникам за некоторое вознаграждение.

Подобные статьи:

 



Поделиться и поставить закладку