Как украинцу открыть счет в зарубежном банке?

Если человек выезжает на время за границу, например в турпоездку и ему там понадобится открытие временного счета, то лицензия на это не требуется, потому что счет открывается на короткий срок. А вот если резидент решил открыть счет в солидном зарубежном финучреждении, то лицензию необходимо получить. Для этого потребуется определенный пакет документов, который подается в территориальное управление Нацбанка.

Перечень документов на получение лицензии НБУ:

• заявление от резидента с просьбой выдачи лицензии;
• если резидент юридическое лицо, необходимо приложить копию свидетельства о государственной регистрации;
• если резидент физическое лицо, то копию паспорта и копию документа о присуждении индивидуального кода налогоплательщика;
• справка из уполномоченного банка, где будут происходить операции по перечислению валюты.

При получении лицензии, скорее всего, вас еще пригласят на собеседование в органы по борьбе с организованной преступностью Министерства Внутренних Дел Украины и в Службу Безопасности Украины.

До этого еще потребуется выехать за границу и договориться с банком, в котором вы хотите открыть счет. Весьма вероятно, что там от вас потребуют справку о происхождении денег, чтобы быть уверенным в вашей честности и не участвовать в «отмывании» средств.

Депозитные счета в зарубежных банках приносят гораздо меньше прибыли, чем счета в украинских банках, во-первых, это зависит от инфляции, которая на Украине высокая. Однако если считать чистую доходность депозита, то она будет немногочисленной, если вообще будет, как в украинских банках, так и в зарубежных.

Банки-резиденты Украины вряд ли будут способствовать клиенту в открытии счета за рубежом, им это не приносит никакой прибыли. А вот банки с иностранным капиталом, которые представляют на украинском рынке зарубежные финучреждения, могут помочь, хотя бы в том, что выдадут рекомендацию для клиента на открытие счета, при условии, что у него положительная депозитная и «чистая» кредитная истории.

Вкладывать средства в зарубежные банки, прежде всего, выгодно тем резидентам, которые имеют большие сбережения и хотят стабильного их сохранения, а также тем людям, кто со временем собирается выехать на ПМЖ за границу. Кроме того, как написано на одном форекс блоге, для торговли на международных финансовых рынках, зарубежный счет также очень кстати.

Остальным гражданам, которые тоже хотят стабильного сохранения своих средств, но не имеют больших сумм на депозитных счетах, Фонд гарантирования вкладов физических лиц компенсирует вклад с процентами величиной не более 50 тыс. гривен, если финучреждение обанкротится. Причем если компенсации выплачиваются по всем банкам отдельно. То ест можно открыть несколько счетов величиной не более 50 тыс. гривен в нескольких банках.