Финансовый план: ваш личный путь к успеху!

Если вы действительно серьезно задумались о достижении финансового благополучия, то, в первую очередь, вам нужно продумать последовательность своих действий. То есть, составить ваш личный финансовый план. Этот документ позволяет увидеть, как при помощи конкретной инвестиционной стратегии и имеющихся у вас личных финансах вы можете увеличить свое состояние и достичь поставленных финансовых целей.

Что представляет собой финансовый план?

Выполняется анализ вашей финансовой ситуации и вырабатывается ряд рекомендаций по изменению тех или иных пунктов. В конечном итоге, финансовый план представляет собой документ, в котором нашло свое отражение:

• нынешнее состояние личных финансов;
• рекомендации по его улучшению;
• предложения по инвестиционной стратегии;
• подробно расписанные шаги по достижению поставленной финансовой цели с помощью доступных сегодня финансовых инструментов.

План включает в себя несколько этапов.

Анализ текущей ситуации

Вы подробно описываете финансовому консультанту свое текущее материальное положение, а также свои финансовые цели и задачи. Вы заполняете анкету. Через несколько дней ваш финансовый консультант предлагает вам возможные варианты действий.

Разработка финансового плана

На данном этапе вы вносите корректировки в план. Ваш финансовый консультант  уточняет, если надо, некоторые моменты, или может предложить несколько вариантов достижения вашей цели, если это возможно. Вы предлагаете свои варианты — финансовый консультант их просчитывает и определяет степень риска и возможную прибыль. После этого выбирается основной вариант планирования, формируется готовый финансовый план, по которому в дальнейшем и будет идти работа.

Реализация плана

Компания «Алхимия финансов» не бросает начатого на полпути, наши сотрудники обязательно будут сопровождать вас в процессе выполнения плана. При желании, вы можете частично реализовать стратегию через наш финансовый супермаркет, купить паи ПИФов, заключить договор страхования. Но если вам удобнее это сделать в другом месте — мы поддержим ваш выбор. Мы всегда готовы дать финансовые консультации в случае возникновения вопросов по ходу реализации вашего личного финансового плана.

В основном все клиенты заказывают полноценный финансовый план.  Но если вы не захотите учитывать свои расходы и доходы и рассказывать о своих источниках заработка, то вы просто можете назвать сумму инвестирования, и мы составим план, исходя из этой информации. Но заранее хотим предупредить — такой план гораздо менее эффективен.

Составление личного финансового плана — это сложная задача даже для опытного финансового консультанта. Поэтому не стоит забывать, что очень многое в этом процессе зависит и от вас. От того насколько грамотно вы предоставите нашему консультанту всю необходимую информацию, зависит эффективность плана, а значит, и ваш финансовый успех!