Формирование инвестиционного портфеля и разработка инвестиционной стратегии

Когда мы размышляем над вопросом инвестирования средств, нам хочется надеяться, что предполагаемый доход будет стабильным. Но на практике получается, что реальная прибыль от инвестирования личных финансов зачастую не соответствует нашим ожиданиям. На это оказывает влияние множество факторов. Риск и доходность здесь — величины очень непостоянные. И вкладывать деньги только в какой-то один проект — это очень большой риск их потери. Основываясь на подобном выводе, мы рекомендуем не ограничиваться одним финансовым инструментом, а распределять свои личные финансы сразу на несколько инструментов. Это даёт возможность компенсировать убытки по одним проектам за счёт большего дохода по другим.

Все активы, куда вы вкладываете деньги, представляют собой единую совокупность, которая называется инвестиционный портфель.

Формирование инвестиционного портфеля состоит из нескольких этапов.

Этап 1. Постановка цели. Выбор подходящего типа портфеля

Цели инвестирования знать нужно обязательно. Мы задаём вопросы о важности ликвидности, приемлемом уровне риска, сроках инвестирования. Также нам важно знать, собираетесь ли вы регулярно докупать активы или это будет единоразовая операция, спрашиваем, свободны ли ваши средства от обязательств. Ведь не стоит забывать, что даже при самом консервативном инвестировании каждый инвестор все равно несет риски. После этого вы определяете сумму инвестируемых средств, частоту инвестирования. Исходя из этого, вы подбираем финансовые инструменты и формируем инвестиционный портфель.

Как правило, мы формируем инвестиционный портфель в зависимости от того, какой риск вы приемлите. При этом мы объясняем, что при низких рисках доходность финансовых инструментов ниже, а если вы хотите как можно быстрее получать крупную прибыль — придётся рисковать. Но мы стараемся, чтобы, в любом случае, инвестиционный портфель был сбалансированным, а в кризисных ситуациях ваши убытки были минимальны.

Этап 2. Анализ потенциальных объектов для инвестирования

Этап 3. Составление инвестиционного портфеля

Подразумевает выбор активов, в которые будут вкладываться деньги, а также распределение всего инвестируемого капитала по этим активам при помощи вашего финансового консультанта.

Первая проблема для вас, как для инвестора, здесь — это выбор наиболее благоприятного времени для операции, а также подходящих методов управления рисками. В первом случае стоит обратить особое внимание на соотношение ликвидности, дохода и риска. Во втором случае всё будет зависеть от того, насколько точно проведён анализ выбранных активов и составлен прогноз уровня цен на них.

Этап 4. Выбор инвестиционной стратегии

Стратегии можно подразделить на активные, пассивные и смешанные. Первые две стратегии, в основном, используются крупными инвесторами, к примеру, страховыми компаниями или инвестиционными фондами.

Смешанные стратегии: сочетают в себе пассивные для управления основной частью инвестиционного портфеля и активные инвестиционные стратегии для управления оставшейся рисковой частью. Такой тип стратегий применяется в нашей компании.

Этап 5. Оценка эффективности выбранной стратегии

Проводить периодическую оценку как доходов от выбранных активов и стратегии, так и уровня риска очень сложно. Поэтому зачастую вместо этого мы отслеживаем рыночную ситуацию и, если есть необходимость, предлагаем клиенту скорректировать стратегию или избавиться от каких-то активов.

Компания «Алхимия финансов» рада предложить вам свои услуги по формированию инвестиционного портфеля и выбору подходящей инвестиционной стратегии. С помощью наших финансовых консультантов вы научитесь грамотному и эффективному управлению личными финансами.